بخشی از متن فایل رایگان مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن :
دید کلی :هدف از این فایل رایگان مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن می باشد
توضیحات کامل :
این نوشتار فصل دوم پایان نامه پولشویی با عنوان پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن می باشد.
در این فصل به بررسی پولشویی تاریخچه پولشویی و بانک سپس مکانیزم های مورد استفاده پولشویان در بانک و آثار سوء پولشویی بر بانکها و موسسات اعتباری و همچنین راهکارهای مقابله با پولشویی و در انتها هم به بررسی پیشینه تحقیق پرداخته شده است.از دیگر موضوعاتی که در این فصل به آن اشاره شده است تاریخچه مختصری از بانک صادرات و همایشهای برگزار شده در مورد بحث پولشویی است.
به دنبال گسترش اقدامات جهانی برای مبارزه با پولشویی ،در اواخر دهه 70 شمسی بانکهای کشور با موج درخواست بانکهای کارگزار بین المللی برای ارایه خط مشی و دستورالعمل مبارزه با پولشویی مواجه شدند.عدم وجود خط مشی در این رابطه،حیات بانکداری بین المللی کشور را با تهدید مواجه می ساخت و بانک مرکزی ج ا ا برای مقابله با این تهدید فابتدا اقدام به توین مقررات پیشگیری از پولشویی در موسسات مالی و تصویب آن در شورای پول و اعتبار نمود ف پس از ان دستورالعمل مقررات پیشگیری از پولشویی در موسسات مالی را تدوین و در اواخر سال 1381 به شبکه بانکی ابلاغ و در تاریخ 27/6/1381 هیات وزیران نیز لایحه مبارزه با پولشویی را برای تصویب به مجلس شورای اسلامی تقدیم نمود.
فایل رایگان مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن
فهرست مطالب
چکیده 1
فصل اول کلیات تحقیق
1-1-مقدمه 3
1-2-بیان مسئله 5
1-3-اهمیت وضرورت انجام تحقیق 6
1-4-جنبه جدید بودن ونوآوری تحقیق 7
1-5-اهداف تحقیق 8
1-5-1-هدف کلی 8
1-5-2- اهداف ویژه: 8
1-5-3-اهداف کاربردی: 8
1-6-فرضیه های تحقیق 9
1-6-1-فرضیه اصلی : 9
1-6-2-فزضیه های فرعی: 9
1-7-روش تحقیق 9
1-8-قلمرو مکانی وزمانی تحقیق 10
1-9-روش نمونه گیری 10
1-10-ابزار گردآوری داده ها 11
1-11-تعریف واژهها 11
فصل دوم ادبیات و پیشینه تحقیق
2-1-مقدمه 15
2-2-بیان مسئله 17
2-3-تاریخچه پولشویی 18
2-4-تاریخچه بانک و بانکداری در ایران 20
2-5-تاریخچه بانک صادرات 26
2-6-مبارزه با پولشویی در سطح بین المللی 32
2-6-1-تطهیر پول در کنوانسیون مبارزه با مواد مخدر و داروهای روان گردان (کنوانسیون وین) 33
2-6-2- اساسنامه کمیته باسل (بال) 34
2-6-3- منشور 1990 اتحادیه اروپا 35
2-6-4- قطعنامه سازمان بین المللی کمیسیون بورس های اوراق بهادار (IOSCO) 35
2-6-5-کنوانسیون ملل متحد برای مبارزه با جرائم سازمان یافته فراملی (کنوانسیون پالرمو) 36
2-6-6- نیروی ویژه اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی(FATF) 37
2-7-آمار مربوط به پول شویی 40
2-7-1-ایران؛ بهشت پول شویی 41
2-8-بانکهای ایران در مبارزه با پولشویی 43
2-9-مکانیزم های پولشویی 47
2-10-چگونگی استفاده از این مراحل به سازوكارهای موجود برای پولشویی و شرایط سازمانهای مجرم بستگی دارد 49
2-10-1- پولهای خاكستری 49
2-10-2 پولهای سیاه : 49
2-10-3- پولهای كثیف (پولهای آغشته به خون): 49
2-11-گونه های جرم پولشویی در بانک 50
2-12-انواع مکانیزم های مورد استفاده از خدمات بانکداری برای پولشویی به شرح زیر می باشد: 51
2-12-2-حساب های وابستگان؛ 52
2-12-3-حسابهای دسته جمعی؛ 53
2-12-4-حسابهای انتقالی واسط2؛ 53
2-12-5- حواله های بانکی وغیره؛ 54
12-12-6- ترتیبات وثیقه وام؛ 54
2-12-7- حسابهای غیرفعال؛ 55
2-12-7-1- نقل وانتقال پول 55
2-12-7-2-استخدام اشخاص برای استفاده از حساب بانکی آنها 56
2-12-7-3-استفاده از صندوق امانات بانک ها 57
2-12-7-4-پولشویی از طریق حسابهای بانکی موقت ( حساب بدهکاران و بستانکاران موقت) 58
2-12-7-5-اسمورفینگ: 58
2-12-8- شرکت های مجازی ( کاغذی): 60
2-12-9-بانک های پوسته ای 61
2-12-10-شرکت های بیمه 62
2-12-11- صرافی ها 63
2-12-12-تجارت بین الملل 64
2-12-13-شعب اجاره ای 64
2-12-14-بازار اوراق بهادار 67
2-13-بانکداری الکترونیکی و تأثیر آن بر پولشویی: 67
2-14-روند توسعه بانکداری الکترونیکی در ایران 73
2-15-آثار سوء ،پولشویی برای بانک هاو موسسات اعتباری: 77
2-16-آثار سو برای کارکنان بانک ها و موسسات اعتباری: 79
2-17-ریسک های پولشویی و تامین مالی تروریسم برای بانک ها و موسسات مالی 80
2-17-1-ریسك اعتباری 82
2-17-2-ریسک مشتری 83
2-18-محصولات و خدمات پر ریسک نیزعبارتند از: 84
2-19- مجازات و جریمه های عمده اخیردر بانکهای جهان: 89
2-19-اقدامات موسسات مالی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم 91
2-19-1- شناسایی مشتری (KYC)1: 92
2-19-1-1-عناصر اصلی در استانداردهای شناسایی مشتری: 95
2-19-2-گزارش دهی مبادلات مشکوک: 98
2-19-3-گزارش های روزانه وسوابق انتقالات خطی )تلفن ،سوئیفت و اینترنت( 99
2-19-5-گزارش سرعت گردش وجوه یا گردش حساب مشتری 100
2-19-6-استفاده از سامانه ها و نرم افزارها 101
2-19-7-محصولات و خدمات پرریسک در موسسات مالی: 102
2-19-8-نگهداری سوابق: 104
2-20-واحد تطبیق: 108
2-20-1- الزامات واحد تطبیق: 109
2-21- راهکارهای اولیه مقابله بانک ها با پولشویان: 110
2-22-مرور ادبیات و سوابق مربوط به تحقیق: 112
منابع